淺述業(yè)主方工程項目風(fēng)險管理

摘 要：風(fēng)險管理最早是從企業(yè)經(jīng)營管理實踐中總結(jié)出來的，隨著項目管理技術(shù)的發(fā)展，風(fēng)險管理就加入了項目管理的行列，形成了所謂的項目風(fēng)險管理。風(fēng)險指的是損失的不確定性，對工程項目管理而言，風(fēng)險是指可能出現(xiàn)的影響項目目標(biāo)實現(xiàn)的不確定的因素。項目風(fēng)險管理包括項目風(fēng)險管理規(guī)劃、風(fēng)險識別、分析、應(yīng)對和監(jiān)控的過程，風(fēng)險管理貫穿于項目組織全過程。
關(guān)鍵詞：業(yè)主；工程項目；風(fēng)險；管理

1、投資項目的主要風(fēng)險
    工程項目投資方（或業(yè)主）應(yīng)建立風(fēng)險管理體系，明確各層管理人員的相應(yīng)管理責(zé)任，以減少項目實施過程中的不確定因素對項目的影響。工程項目中業(yè)主的風(fēng)險有如下幾種類型：
    1.1 投資項目的主要風(fēng)險
    1） 市場風(fēng)險。市場風(fēng)險一般來自四個方面：一是由于消費者的消費習(xí)慣、消費能力等發(fā)生變化，使得市場需求發(fā)生重大變化，導(dǎo)致項目的市場出現(xiàn)問題，市場供需總量的實際情況與預(yù)測值發(fā)生偏差；二是由于市場預(yù)測方法或數(shù)據(jù)錯誤，導(dǎo)致需求分析出現(xiàn)重大偏差；三是市場競爭格局發(fā)生重大變化，競爭者采取了進(jìn)攻策略，或者是出現(xiàn)了新的競爭對手，對項目的銷售產(chǎn)生重大影響；四是由于市場條件發(fā)生變化，項目產(chǎn)品和主要原材料的供應(yīng)條件和價格發(fā)生較大變化，對項目的收益產(chǎn)生了重大影響。
    2） 技術(shù)與工程風(fēng)險。工程項目在可行性研究階段應(yīng)考慮的有技術(shù)風(fēng)險如：工程勘測資料和有關(guān)文件，工程設(shè)計文件，工程施工方案（新技術(shù)、新工藝、新設(shè)備是否與現(xiàn)行的生產(chǎn)和管理水平相匹配），工程物資，工程機(jī)械等；工程環(huán)境風(fēng)險如：自然災(zāi)害，巖土地質(zhì)條件和水文地質(zhì)條件，氣象條件，引起火災(zāi)和爆炸的因素等。
    3） 組織管理風(fēng)險。由于項目管理模式不合理，項目內(nèi)部組織不當(dāng)、管理混亂或者主要管理者能力不足，或由于項目存在眾多參與方，各方的動機(jī)和目的不一致等導(dǎo)致影響項目的進(jìn)展和項目目標(biāo)的實現(xiàn)。
    4） 政策風(fēng)險。政策風(fēng)險主要是指國內(nèi)外政治經(jīng)濟(jì)條件發(fā)生重大變化或者政策調(diào)整，導(dǎo)致項目既定目標(biāo)難以實現(xiàn)。包括經(jīng)濟(jì)政策、技術(shù)政策、產(chǎn)業(yè)政策等，涉及稅收、金融、環(huán)保、投資、土地、產(chǎn)業(yè)等政策的調(diào)整變化。規(guī)避政策風(fēng)險更是項目決策階段的重要內(nèi)容。
    5） 環(huán)境與社會風(fēng)險。環(huán)境風(fēng)險是由于對項目的環(huán)境生態(tài)影響分析深度不夠或環(huán)境保護(hù)措施不當(dāng)，引起項目的環(huán)境沖突，帶來重大的環(huán)境影響，從而影響項目的建設(shè)和運營；社會風(fēng)險是指由于對項目的社會影響估計不足，或者項目所處的社會環(huán)境發(fā)生變化，給項目的建設(shè)和運營帶來困難和損失的可能性，社會風(fēng)險的影響很廣，包括宗教信仰、社會治安、文化素質(zhì)、公眾態(tài)度等方面，因而社會風(fēng)險的識別難度極大。
    6） 其他風(fēng)險：如：與國家控制的項目相沖突，導(dǎo)致項目開發(fā)壽命縮短；如投資估算度準(zhǔn)確及融資方案是否可靠；物價上漲引起投資膨脹。

2、風(fēng)險管理
    風(fēng)險管理是為了達(dá)到一個組織的既定目標(biāo)，而對組織所承擔(dān)的各種風(fēng)險進(jìn)行管理的系統(tǒng)過程，其采取的方法應(yīng)符合公眾利益、人身安全、環(huán)境保護(hù)以及有關(guān)法規(guī)的要求。風(fēng)險管理包括策劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)和控制等方面的工作。業(yè)主方在風(fēng)險管理中要依靠咨詢、設(shè)計和工程師，但業(yè)主本身一定要有比較強烈的風(fēng)險意識，特別是在重大決策時注意分析風(fēng)險因素，確定并采取防范措施，這樣才能正確管理工程項目風(fēng)險。
    項目風(fēng)險管理應(yīng)形成風(fēng)險管理計劃，它包括：風(fēng)險管理目標(biāo)；風(fēng)險管理范圍；可使用的風(fēng)險管理方法、工具以及數(shù)據(jù)來源；風(fēng)險分類和風(fēng)險排序要求；風(fēng)險管理的職責(zé)和權(quán)限；風(fēng)險跟蹤的要求；相應(yīng)的資源控預(yù)算。項目風(fēng)險管理流程包括：項目風(fēng)險識別、項目風(fēng)險評估、項目風(fēng)險響應(yīng)和項目風(fēng)險控制。
    1）項目風(fēng)險識別：重視資料的收集，收集項目風(fēng)險有關(guān)的信息，確定風(fēng)險因素，編制項目風(fēng)險識別報告。風(fēng)險因素識別應(yīng)特別注意借鑒歷史經(jīng)驗，特別是后評價的經(jīng)驗；同時可運用“逆向思維”方法來審視項目，尋找可能導(dǎo)致項目“不可行的因素”，以充分揭示項目的風(fēng)險來源。
    2）項目風(fēng)險評估：利用已有數(shù)據(jù)資料（主要是類似項目有關(guān)風(fēng)險的歷史資料）和相關(guān)專業(yè)方法分析各種風(fēng)險因素發(fā)生的概率；分析各種風(fēng)險損失量，包括可能發(fā)生的工期損失、費用損失以及對項目工程的質(zhì)量、功能和使用效果等方面的影響；根據(jù)各種風(fēng)險發(fā)生的概率和損失量，確定各種風(fēng)險的風(fēng)險量和風(fēng)險等級。此項程序通過匯總數(shù)據(jù)資料，采取風(fēng)險概率估計方法和風(fēng)險影響估計兩類方法進(jìn)行評估。
    3）項目風(fēng)險響應(yīng)：常用的風(fēng)險對策包括風(fēng)險規(guī)避、減輕、自留、轉(zhuǎn)移及其組合等策略。制訂風(fēng)險應(yīng)對計劃，估算風(fēng)險管理所需費用，并將之納入項目費用計劃。項目風(fēng)險響應(yīng)指的是針對項目風(fēng)險的對策進(jìn)行風(fēng)險響應(yīng)。
    4）項目風(fēng)險控制：在項目進(jìn)展過程中收集和分析與風(fēng)險相關(guān)的各種信息，預(yù)測可能發(fā)生的風(fēng)險及制訂相應(yīng)的應(yīng)爭預(yù)案，對其進(jìn)行監(jiān)控并提出預(yù)警。
    2.2 常用的風(fēng)險對策：
    任何經(jīng)濟(jì)活動都可能有風(fēng)險，我們應(yīng)該設(shè)法采取措施，以降低、規(guī)避、分散或防范風(fēng)險。工程項目風(fēng)險對策主要有以下幾種：
    1）風(fēng)險預(yù)防：在工程項目立項決策時，認(rèn)真分析風(fēng)險，對于風(fēng)險發(fā)生頻率高、可能造成嚴(yán)重?fù)p失的項目不予批準(zhǔn)，或采用其他的替代方案。對已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險苗頭采取及時的預(yù)防措施。
    2）風(fēng)險降低：可能通過修改原設(shè)計方案，或是增加合作者和入股人來降低和分散風(fēng)險，
    3）風(fēng)險轉(zhuǎn)移：對于不易控制的風(fēng)險，業(yè)主方一般可采用兩種轉(zhuǎn)移方法：A、通過簽訂協(xié)議書或合同將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給設(shè)計方或承包商，但是如果對方比較有經(jīng)驗時，可能導(dǎo)致比較高的報價。B、保險。即對可能遇見的風(fēng)險去投保，這是防范風(fēng)險的最主要的方式。對于咨詢、設(shè)計或監(jiān)理公司，可要求他們?nèi)ネ堵殬I(yè)責(zé)任保險，在這些公司由于疏忽或工作中的錯誤（如設(shè)計錯誤）而引起損失時，由保險公司進(jìn)行賠償；對承包商方面，可要求投保工程一切險、第三方責(zé)任險等。
    4）風(fēng)險自留：即使對風(fēng)險進(jìn)行了認(rèn)真的分析與研究，但總是有一部分風(fēng)險是不可預(yù)見的，因而業(yè)主方對這種自留風(fēng)險只有采用在預(yù)算價中自留風(fēng)險費的方法，以應(yīng)付不測事件。

3、工程項目風(fēng)險管理應(yīng)注意的幾個方面
    3.1 力求工程項目風(fēng)險的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性
    根據(jù)項目的WBS（工作分解結(jié)構(gòu)）及管理范圍，對項目風(fēng)險進(jìn)行分解，根據(jù)項目風(fēng)險的相互關(guān)系，將其分解成若干個子系統(tǒng)，分解的程度應(yīng)足以使人們較為容易地識別出項目的風(fēng)險，使風(fēng)險識別具有較好的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性；召開風(fēng)險評估會，建立的風(fēng)險識別報告應(yīng)求得項目參與各方的一致意見。
    3.2 重視風(fēng)險對策研究
    風(fēng)險對策研究應(yīng)貫穿于可行性研究的全過程，可行性研究是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，而風(fēng)險因素又可能存在于技術(shù)、市場、工程、經(jīng)濟(jì)等各個方面，根據(jù)各個項目的自身情況，應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點，針對特定項目主要的或關(guān)鍵的風(fēng)險因素提出必要的措施，將其影響降低到最小程度；風(fēng)險對策研究必須立足于現(xiàn)實客觀的基礎(chǔ)之上，提出的風(fēng)險對策應(yīng)是切實可行的，不僅是技術(shù)上可行，且從財力、人力和物力方面也是可行的；規(guī)避防范風(fēng)險是要付出代價的，在風(fēng)險對策研究中應(yīng)將規(guī)避防范風(fēng)險措施所付出的代價與該風(fēng)險可能造成的損失進(jìn)行權(quán)衡，其風(fēng)險對策必具經(jīng)濟(jì)性，旨在尋求以最少的費用獲取最大的風(fēng)險效益；風(fēng)險對策研究是項目有關(guān)各方的共同任務(wù)，項目的相關(guān)參與各方都應(yīng)積極參與和協(xié)助進(jìn)行風(fēng)險對策研究，并真正重視風(fēng)險對策研究的結(jié)果。
    3.3 落實項目應(yīng)對計劃中的應(yīng)對措施在項目管理期間的執(zhí)行力，并不斷地識別、分析和觀測新風(fēng)險，保持對已識別風(fēng)險和“觀察清單”中的風(fēng)險的跟蹤，重新分析現(xiàn)存的風(fēng)險，監(jiān)測不可預(yù)見事件的引發(fā)條件，監(jiān)測殘留風(fēng)險，評審風(fēng)險應(yīng)對策略的實施效果；風(fēng)險監(jiān)測與控制過程還包括更新組織過程資源，其中包括為了有利于未來項目所建立的項目經(jīng)驗教訓(xùn)數(shù)據(jù)庫和風(fēng)險管理模板。
    3.4工程項目組織過程結(jié)束后，及時出具項目風(fēng)險管理成果，為以后同類項目提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和經(jīng)驗。（資料來源：項目管理者聯(lián)盟）

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